Pet milijardi dolara sumnjivih transakcija: Bank of America platit će ogromnu kaznu

Američko Ministarstvo financija kaznilo je Bank of America s više od 1,21 milijardu dolara zbog kršenja propisa o sprječavanju pranja novca i sankcijama. Banka je priznala da je namjerno prekršila Zakon o bankarskoj tajni.

Riječ je o trećoj najvećoj kazni u povijesti američkog Ministarstva financija. Ured kontrolora valute (OCC) izrekao je kaznu od 750 milijuna dolara, najveću u povijesti te agencije.

Mreža za suzbijanje financijskih zločina (FinCEN) izrekla je kaznu od 1,2 milijarde dolara, u koju je uračunata i kazna OCC-a, dok je Ured za kontrolu strane imovine (OFAC) s bankom sklopio zasebnu nagodbu vrijednu 11,6 milijuna dolara.

Više od pet milijardi dolara sumnjivih transakcija

Bank of America nije na vrijeme prijavila više od pet milijardi dolara sumnjivih transakcija. Više od milijardu dolara odnosilo se na rizike povezane s nacionalnom sigurnošću i drugim prioritetnim oblicima nezakonitog financiranja.

Među njima su bile i transakcije koje su upućivale na kineske mreže za pranje novca i prijevare.

Američko Ministarstvo financija navelo je da se banka previše oslanjala na upite trećih strana, među kojima su tijela za provedbu zakona i druge financijske institucije, umjesto na vlastite interne kontrole.

Banka je u sklopu nagodbe priznala da nije imala program za sprječavanje pranja novca usklađen s propisima, da nije provodila obvezne provjere stranih korespondentnih računa te da nije podnosila izvješća o sumnjivim aktivnostima.

"Kada banka ove veličine ne ispuni svoje obveze u pogledu sprječavanja pranja novca i sankcija, posljedice sežu daleko izvan njezinih zidova. Cijeli američki financijski sustav izložen je značajnim rizicima od nezakonitog financiranja", rekao je američki ministar financija Scott Bessent.

Kršenja sankcija prema Rusiji, Iranu i drugim zemljama

Nagodba s OFAC-om odnosi se na 475 navodnih kršenja programa sankcija.

Među njima su sankcije prema Rusiji, Bjelorusiji, Iranu, Mjanmaru i Somaliji, kao i sankcije povezane s narkoticima i globalnim terorizmom.

OFAC je procijenio da kršenja nisu bila teška, ali i da ih banka uglavnom nije sama dobrovoljno prijavila.

Bank of America priopćila je da je njezin tim "daleko odmakao" u rješavanju utvrđenih problema te da je posvećena završetku potrebnih aktivnosti.

Kazna će smanjiti dobit banke

Banka je navela da će rezultati za treće tromjesečje uključivati trošak od 1,2 milijarde dolara koji se ne može odbiti od poreza.

Taj će trošak neto dobit smanjiti za približno 17 centi po dionici.

Bank of America navela je i da je već uložila znatne kadrovske i financijske resurse u otklanjanje propusta te da su ti troškovi uključeni u njezine tekuće rashode.