Ugašena u Estoniji, a i dalje aktivna u BiH: Na 1BIT upozoravali strani regulatori

Estonska kompanija 1BIT, povezana s internetskim stranicama za trgovanje kriptovalutama na koje su upozoravali financijski regulatori više država, i dalje ima aktivnu poslovnicu u Bosni i Hercegovini, iako je matična kompanija u Estoniji ugašena 2024. godine.

Kompaniju 1BIT osnovao je 2017. godine u Tallinnu ruski državljanin Jurij Bolšukin, koji je prethodno bio vlasnik više desetaka kompanija u Sankt Peterburgu. Prema podacima, kompanija je poslovala u području kriptovaluta, ali bez značajnijih poslovnih rezultata.

Problemi su se pojavili 2021. godine, kada je estonska Uprava za financijski nadzor Finantsinspektsioon upozorila da 1BIT sudjeluje u prekograničnim financijskim ulaganjima bez potrebne dozvole. Iste godine upozorenja vezana uz kompanije povezane s Bolšukinom objavili su i regulatori u Kanadi i Velikoj Britaniji.

''Upozorenje u vezi s 1BIT OÜ zasnovano je na informacijama dostupnim Finantsinspektsioonu u vrijeme objavljivanja. Upozorenja imaju za cilj informirati javnost i ne treba ih tumačiti kao utvrđivanje nepravilnosti ili sankciju'', naveli su iz estonskog regulatora za Detektor. 

Uz 1BIT se u regulatornim upozorenjima spominjala i internetska stranica SPXMarkets.com. Britanski regulator Financial Conduct Authority i kanadski Ontario Securities Commission upozoravali su da povezana kompanija posluje bez potrebnih dozvola. Regulatori su upozoravali i na druge kompanije povezane s Bolšukinom.

Analitičarka Globalne inicijative protiv organiziranog kriminala Anesa Agović Đozo upozorila je kako same aktivnosti povezane s kriptovalutama nisu nezakonite, ali da taj sektor nosi povećane rizike.

''Kriptoaktivnosti same po sebi nisu nezakonite, ali zbog njihove prekogranične prirode, nedostataka regulative na državnoj razini BiH, brzine transakcija i složenih vlasničkih struktura, predstavljaju sektor povećanog rizika'', kazala je, navodeći rizike od pranja novca i financiranja terorizma.

Poslovnica i dalje aktivna u Banjoj Luci

Iako je sjedište kompanije 1BIT u Estoniji ugašeno 2024. godine zbog ne predavanja godišnjih financijskih izvješća, njezina poslovnica u BiH u kolovozu 2026. godine i dalje je bila aktivna. Bolšukin ju je u Republici Srpskoj registrirao kao ''agenciju za posrednike, informatičke i financijske usluge''.

Poslovnica je registrirana u Banjoj Luci. Novinari Detektora posjetili su njezinu sadašnju adresu u Ulici Vase Pelagića 10, ali su im predstavnici desetak kompanija koje posluju na toj adresi rekli da nikada nisu čuli za 1BIT. Sličan odgovor dobili su i na prethodnoj adresi kompanije u Dunavskoj ulici.

Iz Komisije za vrijednosne papire Republike Srpske Detektoru su naveli da 1BIT nije podnosio zahtjev za dozvolu za poslovanje kriptovalutama. U Republici Srpskoj poslovanje s virtualnim valutama zakonski je uređeno od srpnja 2022. godine, dok je Komisija uspostavila evidenciju pružatelja takvih usluga.

U registru kompanija Privrednog suda u Banjoj Luci kao ovlašteni zastupnik 1BIT-a navodi se estonska kompanija Rubber Zeppelin. Iz te kompanije, međutim, tvrde da je njihova suradnja s 1BIT-om završila još 2020. godine.

''Pomogli smo pri osnivanju kompanije 1BIT OÜ krajem 2017. godine, a nakon toga smo joj, na godišnjoj osnovi sve do 2020. godine, pružali usluge osiguravanja adrese sjedišta i kontakt-osobe. Pružanje ovih usluga obustavljeno je 2020. godine'', naveli su iz Rubber Zeppelina.

Dodali su kako im nije poznato zašto se njihova kompanija i dalje spominje u registru u BiH.

''Nikada nismo bili uključeni u aktivnosti niti u upravljanje tim pravnim licem'', poručili su.

Ekonomski analitičar Zoran Pavlović za Detektor je ocijenio da poslovnica ne može nastaviti poslovati kao ispostava ako je matična kompanija ugašena.

''Ako poslovnica radi kao ispostava, a matična kompanija je ugašena, onda poslovnica mora biti ugašena'', rekao je Pavlović, dodajući da bi za nastavak rada kao samostalna kompanija morala proći redovitu proceduru registracije.

Agović Đozo naglasila je kako regulatorna upozorenja ili povezanost s rizičnim subjektima ne znače automatski da je počinjeno kazneno djelo, ali mogu biti razlog za dodatne provjere.

Bolšukin povezan s više kompanija u Rusiji

Prema istraživanju Detektora, Bolšukin je u Rusiji vlasnik ili menadžer većeg broja kompanija. Novinari su identificirali njih deset, od kojih je nekoliko ugašeno, a većina se bavila informatičkim ili financijskim uslugama.

Bio je i jedan od suosnivača projekta MyCryptoBank, koji je korisnicima nudio mogućnost pohrane i razmjene kriptovaluta. Prema svjedočenju jednog bivšeg savjetnika projekta, MyCryptoBank je nakon određenog vremena prestao s radom i komunikacijom. Detektor pritom nije pronašao podatke da su službene državne institucije upozoravale na taj projekt.

Sam Bolšukin kratko je odgovorio Detektoru navodeći da je 1BIT bio zamišljen kao projekt za poslovanje s kriptovalutama, ali da nije uspio.

''Ova kompanija je kreirana da radi s kriptovalutama, ali projekt nije uspio'', kazao je Bolšukin. Nakon dodatnog pitanja o tome zašto je poslovnica u BiH još aktivna, više nije odgovarao novinarima.